4 financiële professionals onthullen hun belangrijkste beleggingstips


Waar moeten beleggingsbeginners op letten?  Vier financiële professionals geven hun belangrijkste tips.

Waar moeten beleggingsbeginners op letten? Vier financiële professionals geven hun belangrijkste tips.
d3sign / Getty Images

Vertrouwt u liever op ETF's of actieve fondsen? Een vraag die veel beginnende beleggers zich stellen. Op de vrouwentop van het fonds in Mannheim debatteerden vier financiële professionals over de voor- en nadelen van beide beleggingsbenaderingen.

Stephan Fritz, Portfolio Director voor Multi-Assets bij Flossbach von Storch, Helen Windischbauer, Head of Multi-Assets bij Amundi, Charlotte Friedrichs, Portfolio Manager bij Columbia Threadneedle en Chris Hofmann, Head of Intermediated Wholesale Duitsland en Oostenrijk bij Vanguard debatteerden.

Ook onthullen de financiële experts hun belangrijkste tips voor beleggers.

Iedereen die begint met beleggen, wordt geconfronteerd met een aantal beslissingen: in welke aandelen moet ik beleggen? Zijn ETF's of actieve fondsen beter? En welke strategie past eigenlijk bij mij?

Op de Fund Women Summit waren Stephan Fritz, Portfolio Director for Multi-Assets bij Flossbach von Storch, Helen Windischbauer, Head of Multi-Assets bij Amundi, Charlotte Friedrichs, Portfolio Manager bij Columbia Threadneedle en Chris Hofmann, Head of Intermediated Wholesale Duitsland en Oostenrijk bij Vanguard sprak over verschillende besproken beleggingsbenaderingen. Business Insider was erbij en onthult de spannendste tips van de professionals.

Lees ook

Een strateeg van JPMorgan onthult wat de beste manier is om voor de lange termijn te beleggen

Actieve fondsen of ETF’s – welke beleggingsstrategie past het beste bij mij?

Het merendeel van de actieve fondsen bleef in 2023 slechter presteren dan hun benchmarkindices. Dit is het resultaat van een actuele evaluatie door het analysebedrijf Scope. Volgens dit onderzoek slaagde slechts iets minder dan een kwart van de onderzochte actief beheerde fondsen er vorig jaar in om beter te presteren dan hun benchmarks. Een nogal ontnuchterend resultaat dat bij veel beleggers de vraag oproept: zijn actieve strategieën überhaupt de moeite waard?

“Het hangt af van de investeerder”, legt Fritz von Flossbach von Storch uit. Als actieve fondsbeheerder is hij ervan overtuigd dat er fasen op de aandelenmarkt zijn waarin actieve strategieën minder slecht presteren dan passieve. Bijvoorbeeld als er een crash is.

De reden: een ETF kan deelnemen aan elke hausse, maar ook aan elke crash. Actieve strategieën zouden het moeilijk vinden om aan de positieve kant uit te breken, maar fondsbeheerders zouden het dieptepunt aan de onderkant kunnen beperken. Fondsmanager Friedrichs (Columbia Threadneedle): “Als er veel beweging is op de markten, kan actief beheer betere resultaten opleveren.”

Dit geldt met name voor tweedelijnsaandelen, ook wel small caps genoemd, wat kleine en middelgrote bedrijven betekent. Het is de moeite waard om selectief te zijn, vooral bij deze titels. ETF-specialist Hofmann (Vanguard) is het daar ook mee eens: ‘Hoe meer niche de belegging is, hoe actiever strategieën de moeite waard kunnen zijn.’ Niettemin antwoordt ze: ‘Het is vrijwel onmogelijk om de S&P 500 op de lange termijn te verslaan.’ Over twintig jaar Slechts zes procent van de fondsbeheerders slaagde erin de index, die de aandelen van de 500 grootste beursgenoteerde Amerikaanse bedrijven volgt, te verslaan.

“Natuurlijk is het moeilijk om beter te presteren dan de S&P 500”, zegt Fritz. Het probleem met passieve beleggingen is dat beleggers meestal te vroeg uitstappen. “Passief beleggen betekent voor mij: ik koop een ETF en kijk daarna nooit meer naar mijn portefeuille. Maar zo werken Duitse investeerders niet”, is Fritz ervan overtuigd. Beleggers zouden de verliezen niet kunnen dragen. “Fondsbeheerders bieden de toegevoegde waarde om investeerders aan boord te houden”, betoogt hij. Hij gelooft echter niet in markttiming: “Het werkt maar één keer, dus ik zou voorzichtig zijn als een fondsbeheerder zulke beloftes doet”, waarschuwt de financieel expert.

Tegelijkertijd is er een cruciaal argument vóór ETF’s: de kosten. “Of het nu actief of passief is, het draait allemaal om de kosten. We kunnen geen markten bepalen, maar wel de vergoedingen”, zegt Hofmann.

Lees ook

Ik heb mijn geld in deze 15 ETF's geïnvesteerd om financiële vrijheid te bereiken

Dit zijn de belangrijkste tips van beleggingsprofessionals

En hoe belegt u nu correct?

“Begin vroeg met beleggen en diversifieer breed”, zegt Friedrichs. Het zou ook zinvol kunnen zijn om niet alleen op wereldindexen te vertrouwen, maar ook naar small caps te kijken.

“Definieer doelen”, voegt Hofmann toe. De FTSE All World zou een goede eerste investering kunnen zijn. “Hoe breder, hoe beter”, is de ETF-specialist ervan overtuigd. Maar ook de balans maakt een groot verschil. “Je moet goed nadenken welke beleggingscategorieën je in je portefeuille wilt hebben.” Houd uiteraard altijd de kosten in de gaten.

Fritz voegt hieraan toe: “Volg de strategie en laat je niet van streek maken door marktbewegingen.”

Windischbauer (Amundi) adviseert ook om in aandelen te beleggen en uw portefeuille regelmatig in evenwicht te brengen. “Als je absoluut overtuigd bent van een kwaliteitsaandeel, kun je ook zelf actief beleggen. Als je echter geen zin hebt om effecten te analyseren, kun je beter bij ETF’s blijven.”

Disclaimer: Aandelen en andere beleggingen brengen over het algemeen risico's met zich mee. Een totaal verlies van het geïnvesteerde kapitaal kan niet worden uitgesloten. De gepubliceerde artikelen, gegevens en prognoses vormen geen uitnodiging om effecten of rechten te kopen of verkopen. Ze vervangen ook geen professioneel advies.

Visited 1 times, 1 visit(s) today