Ik heb mijn 401(k)-abonnement gewijzigd omdat ik dacht dat het een slimme financiële zet was. Vijf maanden later heb ik spijt van het proces


De auteur, voordat hij aan een vijf maanden durend 401(k) rollover-proces begon.

De auteur, voordat hij aan een vijf maanden durend 401(k) rollover-proces begon.
Met dank aan Kathleen Elkins

In augustus 2023 besloot ik mijn pensioenfondsen op één rekening te consolideren.

Het 401(k)-proces duurde bijna zes maanden. Het was vermoeiend en duurde lang.

Hoewel ik er spijt van had, vertelde een CFP me dat het de juiste beslissing was en gaf hij me zijn beste advies voor het maken van de overstap.

Afgelopen augustus wilde ik een financieel plan afvinken dat al veel te lang op mijn lijstje stond: het overzetten van een 401(k)-plan van een vorige werkgever naar mijn huidige 401(k)-plan.

Mijn belangrijkste motivatie was het consolideren van mijn pensioenfondsen. Ongeveer vier jaar spaargeld stond op een Fidelity-rekening en nog twee jaar op een Vanguard-rekening.

Visited 1 times, 1 visit(s) today